京都市右京区的公司高管高桥孟犯罪嫌疑人（56岁）与中国籍男女等共计3人，涉嫌于2023年至前年（2024年）期间，在未获得国家许可的情况下，将受托的日元兑换为中国货币人民元，违规实施了12次“汇兑交易（為替取引）”。

其作案手法为： ▼嫌疑人等人接受在日外国人的委托，以现金形式接收日元； ▼随后从高桥嫌疑人等人在中国开立的银行账户，向委托人的指定账户转入人民元。

在中国，个人向境外汇款或从境外接收汇款受每年约766万日元相当（5万美元）的额度限制。在逮捕前的任意调查中，高桥嫌疑人交待称“因为购买房地产需要日元”。

警方目前尚未公开高桥嫌疑人等人在被捕后的认否情况，但推测其此前累计开展了总额约6亿日元相当的非法交易，目前正以无许可经营所谓“地下银行”的犯罪嫌疑展开深入调查。